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Strategie und Ziele

Chris 0

In diesem Artikel berichte ich von meinen Zielen, meiner Strategie bei meinen Investitionen und was mich ansonsten so umtreibt.

Ziele

Am Anfang eines jeden Jahres notiere ich mir meine vielfältigen Ziele. Ich unterteile diese meist in berufliche, gesundheitliche, finanzielle und Bildungsziele. Hier einige Beispiele meiner Ziele:

  • 30 Bücher pro Jahr lesen – min 50% auf Englisch
  • min zwei fachliche und zwei persönliche Weiterbildungen besuchen
  • 4000€ Cashflow durch Zinsen und Dividende erhalten – ein Ziel für das Gesamtvermögen habe ich nicht, da mich nur der Cashflow interessiert
  • max. 12500€ pro Jahr ausgeben
  • Sparquote von über 70% erreichen
  • mehr als 15k Schritte pro Tag gehen

Es gibt noch einige detailliertere Ziele, aber das soll nur grob als Überblick dienen. Einen separaten Artikel zu meinen Jahreszielen werde ich (vermutlich) noch erstellen. Meine langfristiges Ziel ist in erster Linie, dass ich von meinen Dividenden und Zinsen meine Fixkosten bezahlen kann. Alles was darüber hinaus dazu kommt, ist schön, aber (noch) kein muss.

Zusätzlich empfinde ich das Gefühl, theoretisch frei entscheiden zu können, nicht auf ein Gehalt oder Lohn angewiesen zu sein, als sehr großen Luxus und unglaublich erstrebenswert. Ich hatte schon immer den Gedanken, noch einmal eine Ausbildung als Uhrmacher zu machen. Etwas plastisches mit den Händen zu erschaffen, was ewig halten kann, reizt mich sehr. Da der Lohn jedoch bescheiden ist und ich (noch) nicht umziehen möchte, wäre das ein Traum, den ich gerne irgendwann einmal verwirklichen möchte.

Investment Strategie

Kommen wir doch jetzt erst einmal zu meinen Investitionen und meinen Strategien, die nicht immer eine wirkliche Strategie sind.

Ich unterteile meine Investments in P2P Kredite, Aktienanlagen, ETFs, Kryptowährungen und Immobilien. Wobei ich bei den Immobilien, bis auf unzählige Besichtigungen, noch keine Erfahrungen habe. Die einzige Erfahrung in diesem Bereich ist das Investieren in Crowd-Funding Immobilien-Projekte auf Ynto, Bergfürst und Estateguru.

Aktien-Strategie

Mit meiner Aktienstrategie verfolge ich eigentlich zwei Strategien. Zum Einen das Investieren in Dividendentitel. Zum Anderen möchte ich aber auch gerne in Wachstumswerte investieren und ergänze daher meine Dividendentitel regelmäßig um Wachstumswerte. Dabei habe ich mir folgende Kriterien für die Dividendenaktien überlegt, die ich leider in der Vergangenheit nicht immer beachtet habe.

  1. Marktkapitalisierung von über 10 Mrd. US$
  2. Dividendenrendite > 1%
  3. Dividendensteigerung pro Jahr liegt bestenfalls bei >7%
  4. Ausschüttungsquote < 75%
  5. Operative Marge möglichst über 10%
  6. Das Unternehmen wird voraussichtlich in 50 Jahren ebenfalls noch am Markt aktiv sein

Für die Wachstumswerte habe ich nur sehr wenige Kriterien festgelegt. Bei manchen Unternehmen möchte ich in Zukunft einfach gerne dabei sein. Sicherlich ist ein großer Teil meiner Gedanken eher FOMO. Folgende Kriterien habe ich für mich persönlich dennoch definiert.

  1. Unternehmen hat ein Geschäftsmodell mit Zukunft
  2. Umsatzwachstum liegt bei über 20%, besser das EPS-Wachstum

Hier sind natürlich sehr wenige rationale Kriterien dabei. Dennoch investiere ich einen Teil meines Geldes in Wachstumswerte, da es mir sehr viel Spaß macht etwas zu spielen und Aktien zu sammeln. 🙂

In meinen Depots ist wirklich eine Menge dabei.

ETF-Strategie

Bei den ETFs verfolge ich keinerlei Strategie. Ich habe lediglich den einen oder anderen ETF ausprobiert. Getestet habe ich Momentum- und Qualityfaktor, Wasser, Holz, Dividenden, Tech und einige andere. Bisher hat mich selbst nur wenig überzeugt. Ich habe bei ETFs das Gefühl, dass nichts passiert. Zudem kann ich mich nicht wirklich damit identifizieren. Rational betrachtet sind ETFs sicher ein sehr gute Wahl. Letztendlich bin ich nur bei meinem VL-Sparplan Global Select Dividend 100, dem SPRD US Dividend Aristocrats und einem Gaming-ETF geblieben. Als neusten Versuch habe ich einen XTrackers USA Information Technology als Sparplan dazu genommen. Nach folgenden Kriterien versuche ich meine ETFs auszuwählen:

  • Fondsgröße > 500 Mio.
  • Anzahl Titel im ETF > 100, besser noch mehr
  • Ertragsverwendung: Ausschüttend
  • Replikationsmethode: Physisch
  • TEUR: <0,5%

Dies sind die einzigen Kriterien, nach denen ich mich richte. Ich probiere wirklich sehr viel aus und bin gespannt, ob bald etwas mehr Ruhe einkehrt. Guckt euch gerne meine ETFs an.

Kryptowährungen

Bei meinen Investitionen in Kryptos habe ich ebenfalls einen sehr chaotischen Ansatz. Ich investiere jeden Monat 60€. 30€ in Bitcoin und jeweils 10€ in andere Kryptos, die in den Top 20 nach Marktkapitalisierung gelistet sind. Diese wähle ich tatsächlich wahllos aus. Als Plattform nutze ich Kraken.com. Zudem besitze ich noch einen ETC auf Ethereum aus vergangenen Zeiten.

Immobilien

Leider besitze ich selbst noch keine Immobilien. Schon 2010 habe ich daran gedacht eine vermietete Immobilie zu kaufen. Damals fehlte mir noch das Geld. Heute hat sich leider, bis auf einige Besichtigungen, immer noch nichts an der Situation geändert. Damit ich allerdings das Gefühl habe doch in Immobilien investiert zu sein, habe ich einige REITs in meinem Portfolio. Außerdem bin ich auf den Plattformen Bergfürst, Ynto und Estatetguru unterwegs. Zu Ynto habe ich bereits einen kleinen Erfahrungsbericht verfasst.

Ausblick

Ich bleibe immer am Ball und investiere fleißig weiter mein Kapital. In Zukunft werde ich einige Vereinfachungen vornehmen, da die Verwaltung dieser unzähligen Assets einiges an Zeit benötigt. Ich habe dennoch wahnsinnig viel Spaß dabei. Und so mache ich weiter. Keep Investing!

Wie sieht eure Strategie aus? Habt ihr eine? Wenn ja, teilt sie gerne in den Kommentaren.


Haftungsausschluss

Alle Artikel auf Money-Savings.de stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers oder anderen Angebotes dar. Die Informationen sind lediglich die persönliche Meinung des Autors.

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